Pas moins de Rs 3,55 milliards de fonds publics étaient déposés dans Silver Bank au moment de sa mise sous tutelle. C’est ce qu’a révélé le Premier ministre, le Dr Navin Ramgoolam, dans une réponse écrite déposée à l’Assemblée nationale. Cette somme astronomique comprenait :
- Rs 3 milliards – Projects Development Fund
- Rs 150 millions – National Insurance Co. Ltd
- Rs 125 millions – NIC General Insurance Co. Ltd
- Rs 87,7 millions – Municipal Council of Curepipe
- Rs 100 millions – Mauritius Housing Company Ltd
- Rs 45 millions – City Council of Port Louis
- Rs 40 millions – Sugar Insurance Fund Board
Ces montants considérables de fonds publics placés dans une banque qui présentait déjà des signes de fragilité soulèvent des interrogations majeures sur la gestion financière du précédent gouvernement.
Au cœur de cette affaire, rappelons-le, se trouve l’homme d’affaires indien Prateek Gupta, accusé d’une fraude massive de 577 millions de dollars US dans l’affaire Trafigura. Les autorités mauriciennes ont confirmé que le propriétaire majoritaire de Silver Bank avait des liens avec Prateek Gupta, ce qui jette une ombre sur les circonstances de l’acquisition de l’ancienne BanyanTree Bank en 2021.
Selon certaines indications, Prateek Gupta aurait proposé de payer 15 millions de dollars US à la compagnie Trafigura en utilisant le financement de Silver Bank à Maurice, illustrant comment l’institution mauricienne aurait pu être instrumentalisée dans des opérations frauduleuses internationales.
Alors que le MSM parle de complot contre l’ancien ministre de Finances, l’affaire Silver Bank révèle des dysfonctionnements préoccupants dans le système de surveillance bancaire mauricien sous le précédent régime. Un auditeur de Silver Bank avait d’ailleurs été suspendu pour avoir déposé un rapport de transaction suspecte (STR) lié à Prateek Gupta, et des transferts de 18 millions de roupies auraient été effectués depuis les coffres de la banque.
Malgré ces signaux d’alarme, la Banque de Maurice avait initialement nié tout lien entre Prateek Gupta et Silver Bank, avant que les faits ne révèlent une réalité bien différente.
La gestion de l’affaire Silver Bank soulève des questions légitimes sur :
- La due diligence lors de l’octroi de la licence bancaire en novembre 2021 ;
- La surveillance des activités de la banque malgré les signaux d’alarme ;
- La responsabilité du placement de milliards de roupies de fonds publics dans une institution fragile ;
- La nonchalance de l’ancien gouvernement face aux premiers signes de fraude.
Au-delà de l’aspect financier, cette affaire porte atteinte à la réputation de Maurice en tant que centre financier international. La mise sous tutelle de Silver Bank intervient après celle de BanyanTree Bank en 2020, soulevant des interrogations sur la solidité du secteur bancaire mauricien.
Les contribuables mauriciens sont aujourd’hui les premiers affectés par cette situation, leurs fonds publics étant pris en otage dans une banque compromise par des liens avec des activités frauduleuses internationales.
L’affaire Silver Bank illustre les dangers d’une surveillance bancaire défaillante et d’une gestion imprudente des deniers publics. Alors que le nouveau gouvernement mauricien hérite de ce dossier explosif, l’urgence est de restaurer la confiance dans le système financier mauricien et d’assurer que de telles situations ne se reproduisent plus.
Cette affaire rappelle également l’importance cruciale de la transparence et de la responsabilité dans la gestion des affaires publiques, particulièrement lorsque des milliards de roupies de fonds publics sont en jeu.
